Встречный перевод - новые мошеннические схемы

Мошенники связываются с потенциальной жертвой и в зависимости от выбранной стратегии сообщают ему о якобы крупном выигрыше, доходе от инвестиций, налоговом вычете или иной выплаты. Для убедительности они могут использовать реальные сведения об имуществе, полученные из похищенных аккаунтов знакомых или родственников.

К примеру, человек купил автомобиль, ему положен возврат НДС. Если жертва выражает заинтересованность в получении «денег», то ему предлагают внести некоторую сумму под различными предлогами. Это может быть «гарантийный перевод», «антифрод-проверка», обеспечительный платеж», «верификационный депозит» и т.д. В разговоре мошенники могут неоднократно сообщать, что это делается для повышения безопасности, а внесенная сумма будет обязательно возвращена.

Далее возможны несколько вариантов развития событий. Как минимум человек может потерять средства, отправленные мошенникам в качестве «обеспечительного платежа». Как максимум - сообщить мошенникам смс-код для переподключения телефона к личному кабинету Госуслуг или установить вирусное приложение и потерять средства на своих счетах.

🗣
«Кибермошенники могут звонить от лица кого угодно и сообщать о любой сумме денег. Схемы объединяет одно: человека первым убеждают перевести деньги. Но легальные организации – банки, МФО, брокеры – никогда не используют схемы встречного перевода и тем более не предлагают отправить деньги на карту физическому лицу. Если вы получили такой звонок или сообщение, немедленно прекратите общение. Если вы подозреваете, что теоретически можете получить выигрыш или дивиденды, то свяжитесь с этой организацией по официальному номеру, указанному на сайте», - комментирует эксперт ярославского отделения Банка России Андрей Коценко.